Fecha de Entrada en Vigencia: 2025-04-09
Última Actualización: 2026-07-07

1. Introducción

Monarch Avenue OÜ ("Monarch Avenue", "nosotros", "nuestro" o "nos") se compromete a realizar negocios con integridad y mantener los más altos estándares de conducta ética.

Aunque Monarch Avenue no es una institución financiera ni está generalmente sujeta a las obligaciones de prevención de lavado de dinero aplicables a los proveedores de servicios financieros regulados, reconocemos la importancia de prevenir que nuestra plataforma sea utilizada para el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude, evasión de sanciones u otras formas de delitos financieros.

Esta Política de Prevención de Lavado de Dinero y Delitos Financieros describe los principios, controles y procedimientos que aplicamos para reducir los riesgos de delitos financieros dentro de nuestras operaciones comerciales.

2. Alcance

Esta Política se aplica a:

• Monarch Avenue OÜ;
• todos los directores, funcionarios y empleados;
• contratistas que actúan en nombre de Monarch Avenue;
• socios comerciales donde sea aplicable; y
• transacciones realizadas a través de nuestro sitio web y servicios relacionados.

Esta Política debe leerse junto con nuestra:

• Términos de Servicio;
• Política de Privacidad;
• Política de Reembolso; y
• cualquier otro procedimiento interno de cumplimiento aplicable.

3. Nuestro Compromiso

Monarch Avenue se compromete a:

• operar de manera legal y ética;
• mantener controles apropiados para detectar y prevenir delitos financieros;
• trabajar solo con socios comerciales de buena reputación cuando sea razonablemente práctico;
• cumplir con las leyes de sanciones aplicables;
• cooperar con las autoridades competentes cuando sea legalmente requerido; y
• mejorando continuamente nuestras prácticas de gestión de riesgos.

4. Enfoque Basado en el Riesgo

Adoptamos un enfoque basado en el riesgo al evaluar los riesgos potenciales de delitos financieros.

Los factores considerados pueden incluir:

• valor de la transacción;
• método de pago;
• ubicación geográfica;
• destino de envío;
• información de facturación;
• patrones de compra inusuales;
• intentos de pago fallidos repetidos;
• uso de tecnologías de anonimización donde existan circunstancias sospechosas; y
• cualquier otro indicador que sugiera un riesgo elevado.

Las transacciones identificadas como de mayor riesgo pueden estar sujetas a una revisión adicional antes de su aceptación o cumplimiento.

5. Información del Cliente

Para proteger a nuestros clientes y a nuestro negocio, podemos recopilar información necesaria para procesar pedidos, verificar pagos, prevenir fraudes y cumplir con las obligaciones legales aplicables.

Dependiendo de las circunstancias, esto puede incluir:

• nombre del cliente;
• dirección de facturación;
• dirección de entrega;
• dirección de correo electrónico;
• número de teléfono;
• confirmación de pago;
• historial de pedidos; y
• otra información razonablemente necesaria para la prevención del fraude.

No realizamos rutinariamente verificación de identidad para cada cliente, pero nos reservamos el derecho de solicitar información adicional cuando las circunstancias lo requieran razonablemente.

6. Controles de Pago

Monarch Avenue no proporciona servicios bancarios ni de pago.

Los pagos se procesan a través de proveedores de servicios de pago de terceros reputables que mantienen sus propios programas de cumplimiento regulatorio, prevención de fraude y lavado de dinero.

Cuando sea apropiado, confiamos en las medidas de seguridad implementadas por nuestros proveedores de pagos mientras mantenemos nuestros propios procedimientos internos de monitoreo de transacciones.

7. Monitoreo de Transacciones

Monitoreamos los pedidos en busca de indicadores de actividad inusual o sospechosa.

Los ejemplos pueden incluir:

• compras inusualmente grandes;
• múltiples compras de alto valor en un corto período;
• fallos de pago repetidos;
• información de facturación y envío no coincidente;
• solicitudes excesivas de reembolso;
• uso indebido sospechoso de la cuenta;
• comportamiento de compra inusual inconsistente con la actividad normal del consumidor; o
• cualquier transacción que razonablemente parezca diseñada para ocultar su verdadera naturaleza.

El monitoreo se realiza utilizando una combinación de sistemas automatizados y revisión manual cuando sea apropiado.

8. Cumplimiento de Sanciones

Monarch Avenue se compromete a cumplir con las sanciones económicas y restricciones comerciales impuestas por las autoridades competentes.

Cuando lo exija la ley aplicable, nos reservamos el derecho de:

• rechazar pedidos;
• suspender transacciones;
• cancelar compras;
• restringir cuentas de clientes; o
• negarse a realizar negocios

donde una transacción puede violar las leyes de sanciones aplicables o restricciones de exportación.

9. Prevención del Fraude

Proteger a los clientes del fraude es una parte esencial de nuestras operaciones.

Implementamos medidas comercialmente razonables diseñadas para reducir el fraude, incluyendo:

• procesamiento seguro de pagos;
• comunicaciones encriptadas;
• procedimientos de verificación de pagos;
• evaluaciones de riesgo de pedidos;
• monitoreo de comportamientos de compra sospechosos; y
• investigación de actividades fraudulentas reportadas.

Cuando se sospeche razonablemente fraude, los pedidos pueden ser retrasados, cancelados o rechazados.

10. Actividad Sospechosa

Si la información disponible para Monarch Avenue sugiere razonablemente que un pedido o actividad del cliente puede involucrar fraude, lavado de dinero, evasión de sanciones u otra conducta ilegal, podemos:

• solicitar información adicional;
• retrasar el procesamiento de pedidos;
• cancelar un pedido;
• rechazar futuras transacciones;
• suspender cuentas de clientes cuando sea apropiado; y
• reportar asuntos a las autoridades competentes cuando lo exija la ley aplicable.

Nada en esta Política obliga a Monarch Avenue a completar una transacción que razonablemente crea que puede ser ilegal.

11. Socios Comerciales

Buscamos trabajar con proveedores, proveedores de logística y socios comerciales que mantengan estándares profesionales y éticos apropiados.

Aunque Monarch Avenue no controla los programas internos de cumplimiento de negocios independientes, nos esforzamos por establecer relaciones con organizaciones de buena reputación cuyas prácticas se alineen con nuestros propios estándares de integridad.

12. Retención de Registros

Los registros comerciales relacionados con pedidos, pagos y actividades de cumplimiento se retendrán por los períodos requeridos por la ley aplicable o durante el tiempo que sea razonablemente necesario para:

• cumplir con obligaciones legales;
• resolver disputas;
• prevenir fraudes;
• apoyar investigaciones; o
• hacer cumplir nuestros derechos contractuales.

13. Protección de Datos

Cualquier información personal procesada bajo esta Política será manejada de acuerdo con nuestra Política de Privacidad y la legislación aplicable de protección de datos, incluyendo el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) cuando sea aplicable.

La información se procesa solo cuando hay una base legal para hacerlo.

14. Responsabilidades de los Empleados

Se espera que los empleados responsables del servicio al cliente, cumplimiento o funciones operativas:

• actuar de manera honesta y ética;
• reportar sospechas de delitos financieros internamente;
• proteger información confidencial;
• seguir procedimientos internos de cumplimiento; y
• cooperar con investigaciones legales.

El incumplimiento de las políticas internas aplicables puede resultar en acciones disciplinarias.

15. Reporte de Preocupaciones

Se alienta a los empleados, socios comerciales u otras partes que tomen conocimiento de conductas ilegales sospechosas que involucren a Monarch Avenue a reportar sus preocupaciones de inmediato a través de los canales internos de reporte apropiados.

Los informes se manejarán de manera confidencial en la medida permitida por la ley.

16. Cooperación con las Autoridades

Monarch Avenue cooperará con las autoridades regulatorias, de aplicación de la ley y judiciales competentes cuando lo exija la ley aplicable.

Dicha cooperación puede incluir la provisión de información o registros cuando sea legalmente solicitado.

17. Revisión de la Política

Esta Política será revisada periódicamente para asegurar que siga siendo apropiada para la naturaleza, tamaño y perfil de riesgo del negocio de Monarch Avenue.

Nos reservamos el derecho de modificar esta Política en cualquier momento para reflejar cambios en las leyes, regulaciones u operaciones comerciales aplicables.

18. Contacto

Las preguntas sobre esta Política pueden dirigirse a:

Monarch Avenue OÜ

Correo electrónico: info@monarch-avenue.com

Dirección Registrada: Narva mnt 5, Kesklinna linnaosa
Tallin 10117, Estonia

Número de Registro de la Empresa: 17450492